關(guān)于印發(fā)《江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》的通知
2020-12-24
各設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管局,，各縣（市,、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門,， 各融資擔(dān)保,、再擔(dān)保公司： 為深入貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第 683 號(hào)）,，加強(qiáng)全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,，我局研究制定了《江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》?，F(xiàn)印發(fā)你們,，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行,。
省地方金融監(jiān)督管理局
2020 年 12 月 18 日
江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 為支持普惠金融發(fā)展,，加強(qiáng)全省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理,，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其配套制度和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等九部門《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的 通知》等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際,，制定本細(xì)則,。
第二條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款,、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為,；所稱融資擔(dān)保公司，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立,、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司,。
第三條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī),，審慎經(jīng)營(yíng),，誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益,、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益,。
第四條 江蘇省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱省地方金融監(jiān)管局）是全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門，承擔(dān)全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理職責(zé),。
設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門）,、 縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門（以下簡(jiǎn)稱縣（市,、區(qū)）監(jiān)管部門）在各自職責(zé)范圍內(nèi),，具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及融 資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作。
本細(xì)則所稱住所地監(jiān)管部門,，是指省,、市、縣（市,、區(qū)）行 政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司所對(duì)應(yīng)的監(jiān)督管理部門,。
第五條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立健全省融資擔(dān)保行業(yè) 監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，加強(qiáng)融資擔(dān)保公司的信息管理,，依法公開行政許可和行政處罰等信息,。
第六條 地方各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管 人員的培訓(xùn)，提升監(jiān)管能力,；組織開展融資擔(dān)保公司董事,、監(jiān)事、高級(jí)管理人員培訓(xùn),，提升管理水平,。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第七條 省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)全省融資擔(dān)保公司及省外融資擔(dān)保公司駐本省分支機(jī)構(gòu)設(shè)立,、變更及終止的審查批準(zhǔn)等工作,；設(shè)區(qū)市,、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門在省地方金融監(jiān)管局的指導(dǎo) 下,，負(fù)責(zé)行政許可的核查,、轉(zhuǎn)報(bào)等具體工作。
融資擔(dān)保公司辦理行政許可事項(xiàng)的,，向住所地監(jiān)管部門提出申請(qǐng),，由住所地監(jiān)管部門逐級(jí)上報(bào)省地方金融監(jiān)管局審批。
第八條 融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣,。
未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣,。國(guó)家另有 規(guī)定的除外,。
第九條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī) 定,，具備下列條件,，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)：
（一）股東信譽(yù)良好，未被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單,，最近三年無重大違法違規(guī)記錄,；
（二）注冊(cè)資本不低于人民幣一億元，且為實(shí)繳貨幣資本,，來源真實(shí)合法,；
（三）擬任董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力,；
（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度,；
（五）符合法律法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的其他條件。
第十條 融資擔(dān)保公司合并,、分立,，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家相關(guān)法律 法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定。合并,、分立前后的融資擔(dān)保公司債權(quán)債務(wù)責(zé)任明確,；已經(jīng)書面通知債權(quán)人（含合 作銀行）且在住所地市級(jí)以上公開發(fā)行的報(bào)紙上公告合并、分立事項(xiàng)滿四十五日,。
融資擔(dān)保公司合并,、分立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),。
第十一條 融資擔(dān)保公司減少注冊(cè)資本,，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家相關(guān) 法律法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定,；已經(jīng)書面通知債權(quán)人（含合作銀行）且在住所地市級(jí)以上公開發(fā)行的報(bào)紙上公告減少注冊(cè)資本事項(xiàng)滿四十五日。
融資擔(dān)保公司減少注冊(cè)資本,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),。
第十二條 省外融資擔(dān)保公司在本省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng) 符合國(guó)家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定,，具備下列條件,，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)：
（一）實(shí)繳注冊(cè)資本不低于人民幣十億元；
（二）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上,，且最近二個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利,；
（三）最近二年無重大違法違規(guī)記錄。
第十三條 融資擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的,，應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)完成之日起三十日內(nèi)將備案材料寄送省地方金融監(jiān)管局備案,，并在省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)填報(bào)變更信息（含備案材料電子版）；
（一）省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),；
（二）變更機(jī)構(gòu)名稱,；
（三）增加注冊(cè)資本金；
（四）變更營(yíng)業(yè)地址,；
（五）變更業(yè)務(wù)范圍,；
（六）變更持有百分之五以上股權(quán)的股東；
（七）變更董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員。 省內(nèi)融資擔(dān)保公司在本省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)書面告知 融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)管部門,。
第十四條 融資擔(dān)保公司的控股股東、實(shí)際控制人發(fā)生變化 或者增加注冊(cè)資本金等重大變更事項(xiàng)的,，設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自 收到備案信息之日起十日內(nèi)開展備案核查,，核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)向省地方金融監(jiān)管局報(bào)告。
第十五條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證載明內(nèi)容發(fā)生變更的,， 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法向省地方金融監(jiān)管局重新申請(qǐng)領(lǐng)取新證,。
第十六條 融資擔(dān)保公司注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證但不解散的，應(yīng)當(dāng)向住所地監(jiān)管部門提出申請(qǐng),，由監(jiān)管部門逐級(jí)上報(bào)省地方金融監(jiān)管局審核,。省地方金融監(jiān)管局認(rèn)為注銷符合法定條件的，在門戶網(wǎng)站或者公開發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告,，并在十日內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場(chǎng)監(jiān)督管理部門,。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷后，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法變 更公司名稱和經(jīng)營(yíng)范圍。變更后的公司名稱不得含有融資擔(dān)保字樣,，經(jīng)營(yíng)范圍不得包含融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷之日起三十日內(nèi)完成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相關(guān)標(biāo)識(shí)的清理或變更工作。
第十七條 融資擔(dān)保公司解散的,，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行 清算,，自清算組成立之日起十日內(nèi)書面向住所地監(jiān)管部門報(bào)告情 況并申請(qǐng)注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。清算過程應(yīng)當(dāng)接受住所地監(jiān)管部門監(jiān)督,。
第十八條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證被注銷的,，其分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證一并注銷。
第十九條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證被依法吊銷的,，省地方金融監(jiān)管局在門戶網(wǎng)站或公開發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告,，并在十日內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場(chǎng)監(jiān)督管理部門。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證被吊銷之日起十日內(nèi),，將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交回住所地監(jiān)管部門,。
第二十條 省地方金融監(jiān)管局通過門戶網(wǎng)站等渠道公布辦 理行政許可和備案等事項(xiàng)所需的申請(qǐng)材料以及格式文本。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第二十一條 融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）借款類擔(dān)保,，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人貸款,、互聯(lián)網(wǎng)借貸、融資租賃,、商業(yè)保理,、票據(jù)承兌、信用證等債務(wù)融資提供擔(dān) 保的行為,；
（二）發(fā)行債券擔(dān)保,，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；
（三）其他融資擔(dān)保,，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行基金產(chǎn)品,、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃,、資產(chǎn)支持證券等提供擔(dān)保的行為,。
第二十二條 經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司可以兼營(yíng)下列業(yè)務(wù)：
（一）投標(biāo)擔(dān)保,、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù),；
（二）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù),。
第二十三條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全以下內(nèi)部控制制度：
（一）建立有效的決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督相互制衡機(jī)制，明確劃 分董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),、高級(jí)管理層之間,、相關(guān)部門之間、崗位之間,、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé),；
（二）建立統(tǒng)一的法人授權(quán)制度，根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平,、資產(chǎn)質(zhì)量,、所處地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素，合理確定擔(dān)保項(xiàng)目審批權(quán)限及其他經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限,；
（三）建立涵蓋擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審,、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)規(guī)范,；
（四）建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,，遵循穿透原則要求，將主要股東及其控股股東,、實(shí)際控制人,、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人,、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理,；
（五）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況,、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量,；
（六）建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度、應(yīng)急管理機(jī)制和信息披露制度,；
（七）其他內(nèi)部控制制度,。 政府支持的融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段的能力，為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè),、農(nóng)村,、農(nóng)民的融資需求服務(wù)。
第二十四條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重,，計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額,。融資擔(dān)保公 司的擔(dān)保責(zé)任余額不超過其凈資產(chǎn)的十倍。對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)戶融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比百分之五十以上且戶數(shù)占比百分之八十以上的融資擔(dān)保公司,，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至十五倍,。
開展住房置業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司（中心）按照《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重， 計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額,。
對(duì)于按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù),，融資擔(dān)保責(zé)任余額按實(shí)際承擔(dān)的比例計(jì)算,。
第二十五條 融資擔(dān)保公司對(duì)同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余 額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十，對(duì)同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十五,。
第二十六條 融資擔(dān)保公司不得為其控股股東,、實(shí)際控制人 提供融資擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件,。 融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的,，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起三十日內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報(bào)告，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以披露,。
第二十七條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金并實(shí)行專戶管理,。
第二十八條 融資擔(dān)保公司股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利，不得不當(dāng)干預(yù)融資擔(dān)保公司自主經(jīng)營(yíng),，不得直接或者變相套取,、挪用、擠占融資擔(dān)保公司及其客戶資金,。
第二十九條 融資擔(dān)保公司主要股東可以在融資擔(dān)保公司章程中約定,，在融資擔(dān)保公司出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，給予流動(dòng)性支持,；當(dāng)經(jīng)營(yíng)失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時(shí),，及時(shí)追加資本金。
第三十條 融資擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定,。
納入政府推動(dòng)建立的融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制的融資擔(dān)保公司,，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定降低對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村,、農(nóng)民 的融資擔(dān)保費(fèi)率,。
第三十一條 被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式,，向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保,，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理,。
第三十二條 融資擔(dān)保公司自有資金的運(yùn)用,，應(yīng)當(dāng)符合《融 資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定，保障資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性,。
第三十三條 融資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《融資 擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和本細(xì)則等規(guī)定，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則作出規(guī)定,。
第三十四條 融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款或者變相吸收存款,；
（二）自營(yíng)貸款或者受托貸款；
（三）受托投資,；
（四）法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定禁止的其他行為。
第三十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立和落實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信 息報(bào)送制度,，按照省地方金融監(jiān)管局的要求,，報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)、非數(shù)據(jù)信息及其他文件和資料,；同時(shí)于每月 10 日前報(bào)送上月月報(bào),。
融資擔(dān)保公司跨省開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地及業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)管部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況,。
第四章 監(jiān)督管理
第三十六條 地方各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作機(jī)制,，注重運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查,。
第三十七條 地方各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模,、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平,、風(fēng)險(xiǎn)狀況,、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、年度監(jiān)管評(píng)級(jí),、第三方信用評(píng)級(jí)結(jié)果等情況,，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)督管理，鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)融資擔(dān)保公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,， 提升服務(wù)能力,，加大對(duì)經(jīng)營(yíng)合規(guī)狀況差的融資擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查 力度，督促改正違規(guī)問題,。
第三十八條 省地方金融監(jiān)管局運(yùn)用監(jiān)管信息系統(tǒng),，加強(qiáng)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理信息化建設(shè)。住所地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及時(shí),、準(zhǔn)確報(bào)送信息,，設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門于每 年1月31日前向省地方金融監(jiān)管局報(bào)送本市上年度監(jiān)管與發(fā)展報(bào)告。
第三十九條 地方各級(jí)監(jiān)管部門運(yùn)用監(jiān)管信息系統(tǒng),，加強(qiáng)對(duì) 轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司的持續(xù)監(jiān)管,。通過收集融資擔(dān)保公司以及行業(yè)整體的報(bào)表數(shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)管理情況和其他內(nèi)外部資料等信息,，及時(shí)動(dòng)態(tài)掌握融資擔(dān)保公司外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化,、公司治理狀況、內(nèi)部控制狀況,、風(fēng)險(xiǎn)管理能力,、擔(dān)保業(yè)務(wù)情況、關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),、資產(chǎn)質(zhì)量狀況,、流動(dòng)性指標(biāo)和投資情況等,，對(duì)融資擔(dān)保公司以及行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析，做出評(píng)價(jià),，并采取相應(yīng)措施,。
第四十條 地方各級(jí)監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢查分為常規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查和專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查,。常規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查,，是指根據(jù)融資擔(dān)保行業(yè)日常監(jiān)管的要求 定期開展的監(jiān)督檢查，可以事先告知融資擔(dān)保公司需要檢查的范圍,、內(nèi)容,、要求和時(shí)間。專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查,，是指針對(duì)融資擔(dān)保公司可能存在的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,，開展的臨時(shí)性、突擊性的專門檢查,， 可以不提前通知被查公司,。
現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；
（二）詢問融資擔(dān)保公司的工作人員,，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明,；
（三）檢查融資擔(dān)保公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；
（四）查閱,、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿或者毀損的文件,、資料、電子設(shè)備予以封存,。
進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書,。
第四十一條 縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查每半年至少一次,；設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門對(duì)所轄市區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查每半年至少一次,，對(duì)所轄縣（市、區(qū)）融資擔(dān)保公司每半年抽查百分之三十以上,；省地方金融監(jiān)管局對(duì)全省融資擔(dān)保公司每年抽查百分之五以上,。
地方各級(jí)監(jiān)管部門可根據(jù)工作需要，委托中介機(jī)構(gòu)或者聘請(qǐng) 專業(yè)技術(shù)人員輔助開展部分專業(yè)性工作,，并將相應(yīng)經(jīng)費(fèi)納入年度預(yù)算,。
第四十二條 融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái),、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和省公共信用信息共享平臺(tái)。 鼓勵(lì)融資擔(dān)保公司參加第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的企業(yè)信用評(píng)級(jí),，信用評(píng)級(jí)結(jié)果作為融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理和政策扶持的重要參考,。
地方各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度,，可以通過省公共信用信息共享平臺(tái)等方式核實(shí)股東信用信息,，將其作為行政審批和備案工作的重要參考。
第四十三條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)根據(jù)省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案要求,，會(huì)同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的預(yù)警,、防范和處置機(jī)制。
第四十四條 省地方金融監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng) 活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的,，經(jīng)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以區(qū)別情形， 采取下列措施：
（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù),；
（二）限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式,；
（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
第四十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案,，明確應(yīng)急管理的崗位及職責(zé),、措施和程序，及時(shí),、有效地處置重大,、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人的合法權(quán)益,。發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的,，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施及時(shí)處置，并在二十四小時(shí)內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報(bào)告具體情況,。
第四十六條 設(shè)區(qū)市,、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照地方 人民政府和上級(jí)監(jiān)管部門的要求做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作,，對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì),、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷；對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的,，及時(shí)采取防范化解措施,，并在事件發(fā)生后的二十四小時(shí)內(nèi)向本級(jí)人民政府 和上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置 完畢后的三十日內(nèi)將事件的整體處置情況報(bào)告省地方金融監(jiān)管局,。省地方金融監(jiān)管局根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)重程度做好指導(dǎo),、處置工作，視情向省政府,、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告,。
第五章 法律責(zé)任
第四十七條 未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),，擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定處置,、處罰,。
第四十八條 融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其配套制度規(guī)定的，按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定處置,、處罰,；融資擔(dān)保公司違反其他法律、法規(guī)規(guī)定的,，按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰,；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理,。
第四十九條 省地方金融監(jiān)管局是行政處罰實(shí)施機(jī)關(guān),，設(shè)區(qū) 市、縣（市,、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助省地方金融監(jiān)管局對(duì)本轄區(qū) 內(nèi)的融資擔(dān)保公司違法違規(guī)行為依法進(jìn)行調(diào)查,。
第六章 附 則
第五十條 公司制以外的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管參照本細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十一條 融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定,，發(fā)揮服務(wù),、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng),，公平競(jìng)爭(zhēng),，推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)。
第五十二條 融資再擔(dān)保公司的監(jiān)督管理按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。
第五十三條 本細(xì)則有關(guān)十日（含）以內(nèi)的規(guī)定是指工作日,， 不含節(jié)假日。有關(guān)十日以上的規(guī)定是指自然日,，包含節(jié)假日,。
第五十四條 本細(xì)則自 2021 年 3 月 1 日起施行。原《江蘇 省融資性擔(dān)保公司行政許可工作指引》（蘇經(jīng)信擔(dān)?！?012〕449 號(hào)）,、《江蘇省融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引（試行）》（蘇經(jīng) 信擔(dān)保〔2012〕450 號(hào)）,、《關(guān)于明確我省信用再擔(dān)保公司相關(guān) 審批管理權(quán)限的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2014〕33 號(hào)）和《關(guān)于全 省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批,、備案有關(guān)事項(xiàng)的通知》（蘇中小改革〔2017〕 843 號(hào)）同時(shí)廢止。
抄送：省發(fā)展改革委,、省工業(yè)和信息化廳,、省財(cái)政廳、省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳,、省商務(wù)廳,、省國(guó)資委、省市場(chǎng)監(jiān)管局,、人民銀行南京分行,、江蘇銀保監(jiān)局。
江蘇省地方金融監(jiān)督管理局 2020 年 12 月 21 印發(fā)