江蘇省財政廳關(guān)于促進金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見
2014-08-15
江蘇省財政廳關(guān)于促進金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見
江蘇省財政廳文件
蘇財金〔2014〕23號
各市、縣財政局，各省級金融機構(gòu)：
為全面貫徹黨的十八屆三中全會和省委十二屆七次全會精神,，落實省委,、省政府《關(guān)于深化財稅體制改革加快建立現(xiàn)代財政制度的實施意見》（蘇發(fā)〔2014〕16號）和《關(guān)于加快推進金融改革創(chuàng)新的意見》（蘇發(fā)〔2014〕17號），積極發(fā)揮財政政策、貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同作用，促進我省金融業(yè)進一步創(chuàng)新發(fā)展，推進金融市場體系建設(shè),，引導金融業(yè)支持我省實體經(jīng)濟發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級,，現(xiàn)提出如下政策意見：
一、鼓勵金融組織體系創(chuàng)新,、服務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,，增強金融業(yè)發(fā)展活力
（一）發(fā)展壯大經(jīng)濟薄弱地區(qū)金融業(yè)規(guī)模,，優(yōu)化金融業(yè)布局結(jié)構(gòu),。對在蘇北、蘇中地區(qū)設(shè)立的縣級銀行,、保險業(yè)分支機構(gòu),，省財政給予20萬元獎勵；對在蘇北,、蘇中地區(qū)設(shè)立的縣以下銀行營業(yè)網(wǎng)點,，給予10萬元獎勵，引導金融機構(gòu)在網(wǎng)點布局上向蘇北,、蘇中地區(qū)傾斜,，擴大農(nóng)村地區(qū)基礎(chǔ)金融供給，促進區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展,。
?。ǘ┐罅χС中滦徒鹑诮M織發(fā)展，拓寬金融競爭領(lǐng)域,，推動金融組織體系創(chuàng)新,。
1﹒鼓勵民營資本進入金融領(lǐng)域。鼓勵有實力的民營企業(yè)加快產(chǎn)融結(jié)合,，發(fā)起設(shè)立自擔風險的中小型民營銀行以及金融租賃公司,、消費金融公司等民營金融機構(gòu)。
2﹒支持開展專營式金融服務(wù),。鼓勵境內(nèi)外金融機構(gòu)在省內(nèi)組建科技銀行,、科技保險機構(gòu)、科技小額貸款公司,、小微企業(yè)融資服務(wù)中心等各類專營式金融服務(wù)機構(gòu),，充分發(fā)揮專營機構(gòu)業(yè)務(wù)流程簡捷、信息渠道廣泛,、考核機制創(chuàng)新,、團隊服務(wù)專業(yè)等優(yōu)勢，更好地為我省小微企業(yè)與科技創(chuàng)新領(lǐng)域提供專業(yè)金融服務(wù),。
3﹒支持村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村小額貸款公司健康發(fā)展,，引導其堅持服務(wù)“三農(nóng)”,、小微企業(yè)的市場定位,。
省財政對上述各類新型金融組織自批準設(shè)立起三年內(nèi)按其對地方經(jīng)濟貢獻度給予獎勵。
?。ㄈ┕膭罱鹑跈C構(gòu)積極開展金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新,，不斷推動金融模式轉(zhuǎn)型。設(shè)立“省金融創(chuàng)新獎”,，會同省有關(guān)金融監(jiān)管部門,，制定具體實施辦法，對金融機構(gòu)在創(chuàng)新領(lǐng)域,、創(chuàng)新產(chǎn)品,、創(chuàng)新服務(wù)等方面進行綜合評價，重點突出對包括農(nóng)村金融,、科技金融,、文化金融、綠色金融,、民生金融等方面的考核,，并對獲獎金融機構(gòu)按年度予以表彰獎勵。
二,、以“支小,、支農(nóng)、支科”為著力點,，引導金融資源支持實體經(jīng)濟發(fā)展
?。ㄒ唬┙①J款風險補償機制，引導金融機構(gòu)在做大信貸總量的基礎(chǔ)上,，增加對小微企業(yè),、涉農(nóng)、科技等薄弱環(huán)節(jié)和重點發(fā)展領(lǐng)域的信貸投放,。
1﹒強化信貸導向,，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。每年度對全省銀行業(yè)金融機構(gòu)（含非地方法人銀行機構(gòu)和省內(nèi)城商行,、農(nóng)商行,、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行,、金融租賃公司）的信貸投放情況進行考核,，當其在省內(nèi)投放的小微企業(yè)、涉農(nóng),、科技三類貸款的增速高于全省全部貸款平均增速,，省財政對增量貸款部分按不超過2.5‰的標準給予相應(yīng)的貸款風險補償。
2﹒創(chuàng)新財政獎補方式，提升資金使用績效,。對非地方法人銀行機構(gòu)及省內(nèi)城市商業(yè)銀行符合獎補標準的,，以省級機構(gòu)為單位設(shè)立貸款風險補償專項資金，存入專戶管理,，分銀行專賬核算,，對銀行發(fā)放的小微企業(yè)、涉農(nóng),、科技類貸款出現(xiàn)逾期風險時按程序進行代償,，以降低相關(guān)貸款的不良率，提高銀行機構(gòu)發(fā)放相關(guān)貸款的積極性及風險容忍度,。對農(nóng)村商業(yè)銀行,、村鎮(zhèn)銀行等中小型地方法人銀行機構(gòu)采取直接給予風險補償方式。
3﹒鼓勵農(nóng)村小額貸款公司,、科技小額貸款等新型金融組織加大對小微企業(yè),、涉農(nóng)、科技的貸款投放,，充分發(fā)揮其組織層級少,、決策鏈條短、授信時效快的服務(wù)優(yōu)勢,，強化市場補充作用,。省財政對農(nóng)村及科技小額貸款公司發(fā)放的小微企業(yè)、涉農(nóng),、科技型小微企業(yè)三類貸款,，按其季均余額不高于3‰的獎補標準給予直接風險補償。
?。ǘU大科技型中小企業(yè)貸款風險補償資金池覆蓋面,。圍繞我省科技金融工作的開展和創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略實施，進一步加大省與市縣財政共建風險補償資金池力度,，總結(jié)完善已建風險補償資金池運作模式,，逐步實現(xiàn)市縣全覆蓋。積極推進“銀行+政府+擔保（保險）”業(yè)務(wù)運作模式,，變消耗性使用為可持續(xù)滾動使用,，進一步放大財政資金的撬動作用，拓寬科技型中小企業(yè)融資渠道,。
?。ㄈ┙I(yè)務(wù)風險補償機制，完善我省小微企業(yè),、涉農(nóng),、科技信貸擔保體系。
1﹒對擔保機構(gòu)開展小微企業(yè)擔保業(yè)務(wù)，省財政按擔保金額給予不超過2‰的風險補償,。
2﹒重點加強并完善對涉農(nóng),、科技貸款擔保的政策扶持，按擔保金額分別給予不超過1%的風險補償,。
3﹒鼓勵各地政府出資設(shè)立或參股政策性擔保公司，執(zhí)行優(yōu)惠擔保費率,，幫助小微企業(yè)增信融資,，省財政按當?shù)卣鲁鲑Y或增資資本的2%給予獎勵。
4﹒積極搭建合作平臺,，研究推動銀行與擔保機構(gòu)業(yè)務(wù)合作及風險共擔機制,，鼓勵進一步發(fā)展對小微企業(yè)信用擔保機構(gòu)的再擔保業(yè)務(wù)。
?。ㄋ模┙⒈ｋU業(yè)務(wù)風險補償機制,，促進銀行、保險機構(gòu)開展銀保合作,。鼓勵保險公司為小微企業(yè)融資提供優(yōu)惠費率的小額貸款保證保險,、小微企業(yè)國內(nèi)貿(mào)易信用保險等業(yè)務(wù)，省財政按其年度保費收入給予不超過8%的風險補償,，探索建立政府,、銀行和保險公司共擔小微企業(yè)貸款風險的機制。
?。ㄎ澹┮龑Ы鹑跈C構(gòu)加大對沿海地區(qū)信貸投放,，支持沿海開發(fā)戰(zhàn)略實施。對銀行業(yè)金融機構(gòu),，以省級分行為單位,，當年度投向南通、連云港,、鹽城三市的貸款增速超過全省全部貸款平均增速的,，省財政按沿海三市新增貸款的0.3‰給予獎勵。
三,、提高直接融資比重,，支持建設(shè)多層次資本市場體系
（一）繼續(xù)推動直接債務(wù)融資加快發(fā)展,。在做大總量的基礎(chǔ)上,，圍繞實體經(jīng)濟，重點支持我省中小企業(yè),、涉農(nóng)企業(yè),、科技企業(yè)、蘇北蘇中地區(qū)企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，支持發(fā)行中長期限產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用,。通過財政獎補政策,，降低企業(yè)直接債務(wù)融資的評級、擔保,、承銷等成本和費用,，提高直接債務(wù)融資比重，促進全省經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展,。
?。ǘ┩苿訄鐾馐袌鋈谫Y，打造區(qū)域性股權(quán)交易平臺,。支持省內(nèi)企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（“新三板”）掛牌,，并推動掛牌企業(yè)與投資機構(gòu)的對接，實現(xiàn)定向增資,。促進我省的股權(quán)交易市場發(fā)展,，為我省非上市企業(yè)提供股權(quán)登記、掛牌,、規(guī)范輔導,、報價交易等服務(wù)，為企業(yè)并購重組,、股權(quán)流通,、創(chuàng)投資本退出等提供交易平臺。對省內(nèi)企業(yè)在“新三板”成功掛牌的,，省財政給予每家掛牌企業(yè)30萬元獎勵,；對在江蘇股權(quán)交易中心成功掛牌的前200家企業(yè)，省財政給予每家掛牌企業(yè)20萬元獎勵,。
?。ㄈ┘涌彀l(fā)展股權(quán)投資，引導投資基金支持創(chuàng)新型,、創(chuàng)業(yè)型企業(yè)發(fā)展,。通過財政引導資金，并利用我省在項目資源,、科教水平和人才隊伍等方面的優(yōu)勢,，吸引境內(nèi)外合格機構(gòu)投資人以民營資本為主，在我省設(shè)立股權(quán)投資基金及基金管理公司,，重點投向省內(nèi)高新技術(shù)企業(yè),，支持我省企業(yè)加快科技創(chuàng)新步伐。對符合條件的基金管理公司,，省財政按其投資省內(nèi)中小高新技術(shù)企業(yè)的規(guī)模給予不超過1%的獎勵,。
?。ㄋ模┕膭钯Y產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，提高金融資源配置效率,。積極推動銀行信貸資產(chǎn)證券化,，實現(xiàn)信貸體系與證券市場的對接，分散銀行體系信貸風險,，擴大銀行信貸投放空間,；鼓勵我省證券公司積極開展企業(yè)專項資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，積極拓寬企業(yè)融資渠道,，優(yōu)化金融市場融資結(jié)構(gòu),。對金融機構(gòu)承銷并成功發(fā)行的銀行信貸資產(chǎn)、企業(yè)專項資產(chǎn)等資產(chǎn)證券化項目,，省財政按發(fā)行金額不超過1‰的比例結(jié)合相應(yīng)期限給予獎勵。
?。ㄎ澹┐罅ν茝V運用PPP（政府與社會資本合作）融資模式,，深化公共服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資機制改革。通過運用PPP模式,，引導社會資本參與公共服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運營,，拓寬企業(yè)的發(fā)展空間，緩解財政支出壓力,，提高公共產(chǎn)品供給效率,，有效解決城鎮(zhèn)化融資需求。省財政按項目落實情況,，對列入省級以上試點的PPP項目,，按融資規(guī)模給予適當費用補貼。