江蘇省財(cái)政廳關(guān)于促進(jìn)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見
2014-08-15
江蘇省財(cái)政廳關(guān)于促進(jìn)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干意見
江蘇省財(cái)政廳文件
蘇財(cái)金〔2014〕23號
各市,、縣財(cái)政局，各省級金融機(jī)構(gòu)：
為全面貫徹黨的十八屆三中全會和省委十二屆七次全會精神,，落實(shí)省委,、省政府《關(guān)于深化財(cái)稅體制改革加快建立現(xiàn)代財(cái)政制度的實(shí)施意見》（蘇發(fā)〔2014〕16號）和《關(guān)于加快推進(jìn)金融改革創(chuàng)新的意見》（蘇發(fā)〔2014〕17號），積極發(fā)揮財(cái)政政策,、貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同作用,，促進(jìn)我省金融業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展，推進(jìn)金融市場體系建設(shè),，引導(dǎo)金融業(yè)支持我省實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級,，現(xiàn)提出如下政策意見：
一、鼓勵(lì)金融組織體系創(chuàng)新,、服務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,，增強(qiáng)金融業(yè)發(fā)展活力
（一）發(fā)展壯大經(jīng)濟(jì)薄弱地區(qū)金融業(yè)規(guī)模,，優(yōu)化金融業(yè)布局結(jié)構(gòu),。對在蘇北、蘇中地區(qū)設(shè)立的縣級銀行,、保險(xiǎn)業(yè)分支機(jī)構(gòu),，省財(cái)政給予20萬元獎勵(lì)；對在蘇北,、蘇中地區(qū)設(shè)立的縣以下銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，給予10萬元獎勵(lì)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在網(wǎng)點(diǎn)布局上向蘇北,、蘇中地區(qū)傾斜,，擴(kuò)大農(nóng)村地區(qū)基礎(chǔ)金融供給，促進(jìn)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展,。
?。ǘ┐罅χС中滦徒鹑诮M織發(fā)展，拓寬金融競爭領(lǐng)域，推動金融組織體系創(chuàng)新,。
1﹒鼓勵(lì)民營資本進(jìn)入金融領(lǐng)域,。鼓勵(lì)有實(shí)力的民營企業(yè)加快產(chǎn)融結(jié)合，發(fā)起設(shè)立自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的中小型民營銀行以及金融租賃公司,、消費(fèi)金融公司等民營金融機(jī)構(gòu),。
2﹒支持開展專營式金融服務(wù)。鼓勵(lì)境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在省內(nèi)組建科技銀行,、科技保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、科技小額貸款公司、小微企業(yè)融資服務(wù)中心等各類專營式金融服務(wù)機(jī)構(gòu),，充分發(fā)揮專營機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程簡捷,、信息渠道廣泛、考核機(jī)制創(chuàng)新,、團(tuán)隊(duì)服務(wù)專業(yè)等優(yōu)勢,，更好地為我省小微企業(yè)與科技創(chuàng)新領(lǐng)域提供專業(yè)金融服務(wù)。
3﹒支持村鎮(zhèn)銀行,、農(nóng)村小額貸款公司健康發(fā)展,，引導(dǎo)其堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”、小微企業(yè)的市場定位,。
省財(cái)政對上述各類新型金融組織自批準(zhǔn)設(shè)立起三年內(nèi)按其對地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)度給予獎勵(lì),。
（三）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極開展金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新,，不斷推動金融模式轉(zhuǎn)型,。設(shè)立“省金融創(chuàng)新獎”，會同省有關(guān)金融監(jiān)管部門,，制定具體實(shí)施辦法,，對金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新領(lǐng)域,、創(chuàng)新產(chǎn)品,、創(chuàng)新服務(wù)等方面進(jìn)行綜合評價(jià)，重點(diǎn)突出對包括農(nóng)村金融,、科技金融,、文化金融、綠色金融,、民生金融等方面的考核,，并對獲獎金融機(jī)構(gòu)按年度予以表彰獎勵(lì)。
二,、以“支小,、支農(nóng)、支科”為著力點(diǎn),，引導(dǎo)金融資源支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
?。ㄒ唬┙①J款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在做大信貸總量的基礎(chǔ)上，增加對小微企業(yè),、涉農(nóng),、科技等薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域的信貸投放。
1﹒強(qiáng)化信貸導(dǎo)向,，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),。每年度對全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含非地方法人銀行機(jī)構(gòu)和省內(nèi)城商行、農(nóng)商行,、農(nóng)信社,、村鎮(zhèn)銀行、金融租賃公司）的信貸投放情況進(jìn)行考核,，當(dāng)其在省內(nèi)投放的小微企業(yè),、涉農(nóng)、科技三類貸款的增速高于全省全部貸款平均增速,，省財(cái)政對增量貸款部分按不超過2.5‰的標(biāo)準(zhǔn)給予相應(yīng)的貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,。
2﹒創(chuàng)新財(cái)政獎補(bǔ)方式，提升資金使用績效,。對非地方法人銀行機(jī)構(gòu)及省內(nèi)城市商業(yè)銀行符合獎補(bǔ)標(biāo)準(zhǔn)的,，以省級機(jī)構(gòu)為單位設(shè)立貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金，存入專戶管理,，分銀行專賬核算,，對銀行發(fā)放的小微企業(yè)、涉農(nóng),、科技類貸款出現(xiàn)逾期風(fēng)險(xiǎn)時(shí)按程序進(jìn)行代償,，以降低相關(guān)貸款的不良率，提高銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放相關(guān)貸款的積極性及風(fēng)險(xiǎn)容忍度,。對農(nóng)村商業(yè)銀行,、村鎮(zhèn)銀行等中小型地方法人銀行機(jī)構(gòu)采取直接給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式。
3﹒鼓勵(lì)農(nóng)村小額貸款公司,、科技小額貸款等新型金融組織加大對小微企業(yè),、涉農(nóng)、科技的貸款投放,，充分發(fā)揮其組織層級少,、決策鏈條短、授信時(shí)效快的服務(wù)優(yōu)勢,，強(qiáng)化市場補(bǔ)充作用,。省財(cái)政對農(nóng)村及科技小額貸款公司發(fā)放的小微企業(yè)、涉農(nóng)、科技型小微企業(yè)三類貸款,，按其季均余額不高于3‰的獎補(bǔ)標(biāo)準(zhǔn)給予直接風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,。
（二）擴(kuò)大科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池覆蓋面,。圍繞我省科技金融工作的開展和創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略實(shí)施,，進(jìn)一步加大省與市縣財(cái)政共建風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池力度，總結(jié)完善已建風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池運(yùn)作模式,，逐步實(shí)現(xiàn)市縣全覆蓋,。積極推進(jìn)“銀行+政府+擔(dān)保（保險(xiǎn)）”業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，變消耗性使用為可持續(xù)滾動使用,，進(jìn)一步放大財(cái)政資金的撬動作用,，拓寬科技型中小企業(yè)融資渠道。
?。ㄈ┙?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,，完善我省小微企業(yè)、涉農(nóng),、科技信貸擔(dān)保體系,。
1﹒對擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展小微企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)，省財(cái)政按擔(dān)保金額給予不超過2‰的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,。
2﹒重點(diǎn)加強(qiáng)并完善對涉農(nóng),、科技貸款擔(dān)保的政策扶持，按擔(dān)保金額分別給予不超過1%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,。
3﹒鼓勵(lì)各地政府出資設(shè)立或參股政策性擔(dān)保公司,，執(zhí)行優(yōu)惠擔(dān)保費(fèi)率，幫助小微企業(yè)增信融資,，省財(cái)政按當(dāng)?shù)卣鲁鲑Y或增資資本的2%給予獎勵(lì),。
4﹒積極搭建合作平臺，研究推動銀行與擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作及風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制,，鼓勵(lì)進(jìn)一步發(fā)展對小微企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的再擔(dān)保業(yè)務(wù),。
（四）建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制,，促進(jìn)銀行,、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展銀保合作。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司為小微企業(yè)融資提供優(yōu)惠費(fèi)率的小額貸款保證保險(xiǎn),、小微企業(yè)國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，省財(cái)政按其年度保費(fèi)收入給予不超過8%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,，探索建立政府,、銀行和保險(xiǎn)公司共擔(dān)小微企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制。
（五）引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對沿海地區(qū)信貸投放,，支持沿海開發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施,。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以省級分行為單位,，當(dāng)年度投向南通,、連云港、鹽城三市的貸款增速超過全省全部貸款平均增速的,，省財(cái)政按沿海三市新增貸款的0.3‰給予獎勵(lì),。
三、提高直接融資比重,，支持建設(shè)多層次資本市場體系
?。ㄒ唬├^續(xù)推動直接債務(wù)融資加快發(fā)展。在做大總量的基礎(chǔ)上,，圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì),，重點(diǎn)支持我省中小企業(yè)、涉農(nóng)企業(yè),、科技企業(yè),、蘇北蘇中地區(qū)企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具，支持發(fā)行中長期限產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用,。通過財(cái)政獎補(bǔ)政策,，降低企業(yè)直接債務(wù)融資的評級、擔(dān)保,、承銷等成本和費(fèi)用,，提高直接債務(wù)融資比重，促進(jìn)全省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展,。
?。ǘ┩苿訄鐾馐袌鋈谫Y，打造區(qū)域性股權(quán)交易平臺,。支持省內(nèi)企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（“新三板”）掛牌,，并推動掛牌企業(yè)與投資機(jī)構(gòu)的對接，實(shí)現(xiàn)定向增資,。促進(jìn)我省的股權(quán)交易市場發(fā)展,，為我省非上市企業(yè)提供股權(quán)登記、掛牌,、規(guī)范輔導(dǎo),、報(bào)價(jià)交易等服務(wù)，為企業(yè)并購重組,、股權(quán)流通,、創(chuàng)投資本退出等提供交易平臺,。對省內(nèi)企業(yè)在“新三板”成功掛牌的，省財(cái)政給予每家掛牌企業(yè)30萬元獎勵(lì),；對在江蘇股權(quán)交易中心成功掛牌的前200家企業(yè),，省財(cái)政給予每家掛牌企業(yè)20萬元獎勵(lì)。
?。ㄈ┘涌彀l(fā)展股權(quán)投資,，引導(dǎo)投資基金支持創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型企業(yè)發(fā)展,。通過財(cái)政引導(dǎo)資金,，并利用我省在項(xiàng)目資源、科教水平和人才隊(duì)伍等方面的優(yōu)勢,，吸引境內(nèi)外合格機(jī)構(gòu)投資人以民營資本為主,，在我省設(shè)立股權(quán)投資基金及基金管理公司，重點(diǎn)投向省內(nèi)高新技術(shù)企業(yè),，支持我省企業(yè)加快科技創(chuàng)新步伐,。對符合條件的基金管理公司，省財(cái)政按其投資省內(nèi)中小高新技術(shù)企業(yè)的規(guī)模給予不超過1%的獎勵(lì),。
?。ㄋ模┕膭?lì)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，提高金融資源配置效率,。積極推動銀行信貸資產(chǎn)證券化,，實(shí)現(xiàn)信貸體系與證券市場的對接，分散銀行體系信貸風(fēng)險(xiǎn),，擴(kuò)大銀行信貸投放空間,；鼓勵(lì)我省證券公司積極開展企業(yè)專項(xiàng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，積極拓寬企業(yè)融資渠道,，優(yōu)化金融市場融資結(jié)構(gòu),。對金融機(jī)構(gòu)承銷并成功發(fā)行的銀行信貸資產(chǎn)、企業(yè)專項(xiàng)資產(chǎn)等資產(chǎn)證券化項(xiàng)目,，省財(cái)政按發(fā)行金額不超過1‰的比例結(jié)合相應(yīng)期限給予獎勵(lì),。
（五）大力推廣運(yùn)用PPP（政府與社會資本合作）融資模式,，深化公共服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資機(jī)制改革,。通過運(yùn)用PPP模式，引導(dǎo)社會資本參與公共服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營,，拓寬企業(yè)的發(fā)展空間,，緩解財(cái)政支出壓力，提高公共產(chǎn)品供給效率,，有效解決城鎮(zhèn)化融資需求,。省財(cái)政按項(xiàng)目落實(shí)情況,，對列入省級以上試點(diǎn)的PPP項(xiàng)目,，按融資規(guī)模給予適當(dāng)費(fèi)用補(bǔ)貼,。