中國人民銀行 科技部 銀監(jiān)會 證監(jiān)會 保監(jiān)會知識產(chǎn)權(quán)局關(guān)于大力推進體制機制 創(chuàng)新扎實做好科技金
2014-01-17
為貫徹落實黨的十八屆三中全會精神和《中共中央 國務(wù)院關(guān)于深化科技體制改革 加快國家創(chuàng)新體系建設(shè)的意見》（中發(fā)〔2012〕6號）等中央文件要求,，大力推動體制機制創(chuàng)新，促進科技和金融的深層次結(jié)合,，支持國家創(chuàng)新體系建設(shè),，現(xiàn)提出如下意見：
一、大力培育和發(fā)展服務(wù)科技創(chuàng)新的金融組織體系
?。ㄒ唬﹦?chuàng)新從事科技金融服務(wù)的金融組織形式。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)（以下簡稱高新區(qū)）,、國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化基地（以下簡稱產(chǎn)業(yè)化基地）等科技資源集聚地區(qū)通過新設(shè)或改造部分分（支）行作為從事中小科技企業(yè)金融服務(wù)的專業(yè)分（支）行或特色分（支）行,。對銀行業(yè)金融機構(gòu)新設(shè)或改造部分分（支）行從事科技金融服務(wù)的有關(guān)申請，優(yōu)先受理和審核,。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在財務(wù)資源,、人力資源等方面給予專業(yè)分（支）行或特色分（支）行適當傾斜，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理,，提升服務(wù)科技創(chuàng)新的專業(yè)化水平,。在加強監(jiān)管的前提下，允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行，為科技創(chuàng)新提供專業(yè)化的金融服務(wù),。
?。ǘ┓e極發(fā)展為科技創(chuàng)新服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)和組織。大力推動金融租賃公司等規(guī)范發(fā)展,，為科技企業(yè),、科研院所等開展科技研發(fā)和技術(shù)改造提供大型設(shè)備、精密器材等的租賃服務(wù),。支持發(fā)展科技小額貸款公司,，按照“小額、分散”原則,，向小微科技企業(yè)提供貸款服務(wù),。鼓勵符合條件的小額貸款公司、金融租賃公司通過開展資產(chǎn)證券化,、發(fā)行債券等方式融資,。積極推動產(chǎn)融結(jié)合，支持符合條件的大型科技企業(yè)集團公司按規(guī)定設(shè)立財務(wù)公司,，強化其為集團內(nèi)科技企業(yè)提供金融服務(wù)的功能,。
（三）培育發(fā)展科技金融中介服務(wù)體系,。指導(dǎo)和推動地方科技部門,、國家高新區(qū)（或產(chǎn)業(yè)化基地）,、金融機構(gòu)和相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)建立和培育發(fā)展科技金融服務(wù)中心等多種形式的服務(wù)平臺,，推動創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸,、科技企業(yè)改制服務(wù),、融資路演、數(shù)據(jù)增值服務(wù),、科技項目管理、人才引進等方面的聯(lián)動合作,，為科技企業(yè)提供全方位,、專業(yè)化,、定制化投融資解決方案,。加快發(fā)展科技企業(yè)孵化,、法律會計服務(wù),、人力資源管理等機構(gòu),，為中小科技企業(yè)融資提供服務(wù),。
二,、加快推進科技信貸產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新
（四）完善科技信貸管理機制,。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)完善科技企業(yè)貸款利率定價機制,，充分利用貸款利率風險定價和浮動計息規(guī)則，根據(jù)科技企業(yè)成長狀況,，動態(tài)分享相關(guān)收益,。完善科技貸款審批機制，通過建立科技貸款綠色通道等方式,，提高科技貸款審批效率,；通過借助科技專家咨詢服務(wù)平臺,，利用信息科技技術(shù)提升評審專業(yè)化水平,。完善科技信貸風險管理機制，探索設(shè)計專門針對科技信貸風險管理的模型,，提高科技貸款管理水平,。完善內(nèi)部激勵約束機制，建立小微科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)拓展獎勵辦法,，落實授信盡職免責機制,，有效發(fā)揮差別風險容忍度對銀行開展科技信貸業(yè)務(wù)的支撐作用。
?。ㄎ澹┴S富科技信貸產(chǎn)品體系,。在有效防范風險的前提下，支持銀行業(yè)金融機構(gòu)與創(chuàng)業(yè)投資,、證券,、保險、信托等機構(gòu)合作,，創(chuàng)新交叉性金融產(chǎn)品,，建立和完善金融支持科技創(chuàng)新的信息交流共享機制和風險共控合作機制,。全面推動符合科技企業(yè)特點的金融產(chǎn)品創(chuàng)新,，逐步擴大倉單、訂單,、應(yīng)收賬款,、產(chǎn)業(yè)鏈融資以及股權(quán)質(zhì)押貸款的規(guī)模。充分發(fā)揮政策性金融功能,，支持國家重大科技計劃成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化,、科技企業(yè)并購,、國內(nèi)企業(yè)自主創(chuàng)新和引進消化吸收再創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新,、科技企業(yè)開展國際合作和“走出去”,。
（六）創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式,。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)開展還款方式創(chuàng)新,，開發(fā)和完善適合科技企業(yè)融資需求特點的授信模式。積極向科技企業(yè)提供開戶,、結(jié)算,、融資、理財,、咨詢,、現(xiàn)金管理、國際業(yè)務(wù)等一站式,、系統(tǒng)化的金融服務(wù),。加快科技系統(tǒng)改造升級，在符合監(jiān)管要求的前提下充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),，為科技企業(yè)提供高效,、便捷的金融服務(wù)。
?。ㄆ撸┐罅Πl(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,。加強知識產(chǎn)權(quán)評估、登記,、托管,、流轉(zhuǎn)服務(wù)能力建設(shè)，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)價值分析和評估標準,，簡化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記流程,，探索建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機制，為開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供高效便捷服務(wù),。積極推進專利保險工作,，有效保障企業(yè)、行業(yè),、地區(qū)的創(chuàng)新發(fā)展,。
三、拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道
?。ò耍┲С挚萍计髽I(yè)上市,、再融資和并購重組。推進新股發(fā)行體制改革,，繼續(xù)完善和落實促進科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用的政策措施,，促進科技成果資本化,、產(chǎn)業(yè)化。適當放寬科技企業(yè)的財務(wù)準入標準,，簡化發(fā)行條件,。建立創(chuàng)業(yè)板再融資制度，形成“小額,、快速,、靈活”的創(chuàng)業(yè)板再融資機制，為科技企業(yè)提供便捷的再融資渠道,。支持符合條件的科技企業(yè)在境外上市融資,。支持科技上市企業(yè)通過并購重組做大做強。推進實施并購重組分道制審核制度,，對符合條件的企業(yè)申請實行豁免或快速審核,。鼓勵科技上市企業(yè)通過并購基金等方式實施兼并重組，拓寬融資渠道,。研究允許科技上市企業(yè)發(fā)行優(yōu)先股,、定向可轉(zhuǎn)債等作為并購工具的可行性，豐富并購重組工具,。
?。ň牛┕膭羁萍计髽I(yè)利用債券市場融資,。支持科技企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債,、公司債、短期融資券,、中期票據(jù),、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合債券,、小微企業(yè)增信集合債券,、中小企業(yè)私募債等產(chǎn)品進行融資。鼓勵和支持相關(guān)部門通過優(yōu)化工作流程,，提高發(fā)行工作效率,，為科技企業(yè)發(fā)行債券提供融資便利。對符合條件的科技企業(yè)發(fā)行直接債務(wù)融資工具的,，鼓勵中介機構(gòu)適當降低收費,，減輕科技企業(yè)的融資成本負擔。繼續(xù)推動并購債,、可轉(zhuǎn)債,、高收益?zhèn)犬a(chǎn)品發(fā)展，支持科技企業(yè)滾動融資,，行業(yè)收購兼并和創(chuàng)投公司,、私募基金投資和退出,。
（十）推動創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展壯大,。發(fā)揮政府資金杠桿作用,，充分利用現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)投資基金，完善創(chuàng)業(yè)投資政策環(huán)境和退出機制,，鼓勵更多社會資本進入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域,。推動各級政府部門設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)通過階段參股、跟進投資等多種方式,，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資資金投向初創(chuàng)期科技企業(yè)和科技成果轉(zhuǎn)化項目,。完善和落實創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)相關(guān)稅收政策，推動運用財政稅收等優(yōu)惠政策引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)投資科技企業(yè),，支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè),、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)行企業(yè)債券,；支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè),、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金的股東或有限合伙人發(fā)行企業(yè)債券,。鼓勵發(fā)展天使投資,。
（十一）鼓勵其他各類市場主體支持科技創(chuàng)新,。支持科技企業(yè)通過在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實現(xiàn)股份轉(zhuǎn)讓和定向融資,。探索研究全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的并購重組監(jiān)管制度，規(guī)范引導(dǎo)其并購重組活動,。探索利用各類產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)為非上市小微科技企業(yè)提供股份轉(zhuǎn)讓渠道,，建立健全未上市科技股份公司股權(quán)集中托管、轉(zhuǎn)讓,、市場監(jiān)管等配套制度,。加快發(fā)展統(tǒng)一的區(qū)域性技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場，推動地方加強省級技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè),，完善創(chuàng)業(yè)風險投資退出機制,。支持證券公司直投子公司、另類投資子公司,、基金管理公司專業(yè)子公司等,，在風險可控前提下按規(guī)定投資非上市科技企業(yè)股權(quán)、債券類資產(chǎn),、收益權(quán)等實體資產(chǎn),，為不同類型、不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供資金支持,。
四,、探索構(gòu)建符合科技創(chuàng)新特點的保險產(chǎn)品和服務(wù)
?。ㄊ┙⒑屯晟瓶萍急ｋU體系。按照政府引導(dǎo),、商業(yè)保險機構(gòu)運作,、產(chǎn)壽險業(yè)務(wù)并重的原則，進一步建立和完善科技保險體系,。加大對科技保險的財政支持力度,，鼓勵有條件的地區(qū)建立科技保險獎補機制和科技再保險制度，對重點科技和產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域給予補貼,、補償?shù)泉剟詈蛢?yōu)惠政策,，充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和放大作用，促進科技保險長效發(fā)展,。支持符合條件的保險公司設(shè)立專門服務(wù)于科技企業(yè)的科技保險專營機構(gòu),，為科技企業(yè)降低風險損失、實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營提供支持,。
?。ㄊ┘涌靹?chuàng)新科技保險產(chǎn)品，提高科技保險服務(wù)質(zhì)量,。鼓勵保險公司創(chuàng)新科技保險產(chǎn)品,，為科技企業(yè)、科研項目,、科研人員提供全方位保險支持,。推廣中小科技企業(yè)貸款保證保險、貸款擔保責任保險,、出口信用保險等新型保險產(chǎn)品,，為科技企業(yè)提供貸款保障。加快制定首臺（套）重大技術(shù)裝備保險機制的指導(dǎo)意見,，建立政府引導(dǎo)、市場化運作的首臺（套）重大技術(shù)裝備保險機制和示范應(yīng)用制度,，促進首臺（套）重大技術(shù)裝備項目的推廣和科技成果產(chǎn)業(yè)化,。
（十四）創(chuàng)新保險資金運用方式,，為科技創(chuàng)新提供資金支持,。根據(jù)科技領(lǐng)域需求和保險資金特點，支持保險資金以股權(quán),、基金,、債權(quán)、資產(chǎn)支持計劃等形式,，為高新區(qū)和產(chǎn)業(yè)化基地建設(shè),、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育與發(fā)展以及國家重大科技項目提供長期,、穩(wěn)定的資金支持。探索保險資金投資優(yōu)先股等新型金融工具,，為科技企業(yè)提供長期股權(quán)投資,。推動科技保險綜合實驗區(qū)建設(shè)，在更好地服務(wù)科技創(chuàng)新方面先行先試,，探索建立綜合性科技保險支持體系,。
五、加快建立健全促進科技創(chuàng)新的信用增進機制
?。ㄊ澹┐罅ν苿涌萍计髽I(yè)信用示范區(qū)建設(shè),。鼓勵各地依托高新區(qū)和產(chǎn)業(yè)化基地，因地制宜建設(shè)科技企業(yè)信用示范區(qū),，充分利用金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等信用信息平臺,，加大對科技企業(yè)信用信息的采集，建立和完善科技企業(yè)的信用評級和評級結(jié)果推介制度,，為金融機構(gòu)推廣信用貸款等金融產(chǎn)品提供支持,。充分發(fā)揮信用促進會等信用自律組織的作用，完善科技企業(yè)信用示范區(qū)管理機制,，逐步建立守信激勵,、失信懲戒的信用環(huán)境。
?。ㄊ┓e極發(fā)揮融資性擔保增信作用,。建立健全政府資金引導(dǎo)、社會資本參與,、市場化運作的科技擔保,、再擔保體系。支持融資性擔保機構(gòu)加大對科技企業(yè)的信用增進,，提高融資性擔保機構(gòu)服務(wù)能力,。鼓勵科技企業(yè)成立聯(lián)保互助組織,，通過建立科技擔?；ブ穑瑸閰f(xié)會成員提供融資擔保支持,。支持融資性擔保機構(gòu)加強信息披露與共享,，開展同業(yè)合作，集成科技企業(yè)資源,，進一步增強融資擔保能力,。
（十七）創(chuàng)新科技資金投入方式。充分發(fā)揮國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金的作用,，通過設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資子基金,、貸款風險補償?shù)确绞剑龑?dǎo)金融資本和民間投資向科技成果轉(zhuǎn)化集聚,。進一步整合多種資源,，綜合運用創(chuàng)業(yè)投資、風險分擔,、保費補貼,、擔保補助、貸款貼息等多種方式,，發(fā)揮政府資金在信用增進,、風險分散、降低成本等方面的作用,，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對科技企業(yè)的融資支持,。
六、進一步深化科技和金融結(jié)合試點
?。ㄊ耍┘涌焱七M科技和金融結(jié)合試點工作,。完善“促進科技和金融結(jié)合試點工作”部際協(xié)調(diào)機制，總結(jié)試點工作的成效和創(chuàng)新實踐,，研究制定繼續(xù)深化試點工作的相關(guān)措施,，適時啟動第二批試點工作，將更多地區(qū)納入試點范圍,。及時宣傳和推廣試點地區(qū)典型經(jīng)驗,，發(fā)揮試點地區(qū)的示范作用。加大資源條件保障和政策扶持力度,，進一步調(diào)動和發(fā)揮地方深化試點工作的積極性與創(chuàng)造性,。鼓勵地方因地制宜、大膽探索,、先行先試,，不斷拓展科技與金融結(jié)合的政策和實踐空間，開展具有地方特色的科技和金融結(jié)合試點工作建設(shè),。
?。ㄊ牛┩苿痈咝聟^(qū)科技與金融的深層次結(jié)合。建立完善高新區(qū)管委會,、金融機構(gòu)和科技企業(yè)之間的信息溝通機制，通過舉辦多種形式的投融資對接活動,，加強科技創(chuàng)新項目和金融產(chǎn)品的宣傳,、推介，推動高新區(qū)項目資源,、政策資源與金融資源的有效對接,。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)在風險可控的前提下,，在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)綜合運用統(tǒng)貸平臺、集合授信等多種方式,，加大對高新區(qū)建設(shè)和小微科技企業(yè)的融資支持,。發(fā)揮高新區(qū)先行先試的優(yōu)勢，加快構(gòu)建科技金融服務(wù)體系,，鼓勵金融機構(gòu)開展各類金融創(chuàng)新實踐活動,。
七、創(chuàng)新政策協(xié)調(diào)和組織實施機制
?。ǘ┚C合運用多種金融政策工具,，拓寬科技創(chuàng)新信貸資金來源。充分運用差別存款準備金動態(tài)調(diào)整機制,，引導(dǎo)地方法人金融機構(gòu)加大對科技企業(yè)的信貸投入,。發(fā)揮再貼現(xiàn)支持結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用，對小微科技企業(yè)票據(jù)優(yōu)先予以再貼現(xiàn)支持,。支持符合條件的銀行發(fā)行金融債專項用于支持小微科技企業(yè)發(fā)展,，加強對小微科技企業(yè)的金融服務(wù)。積極穩(wěn)妥推動信貸資產(chǎn)證券化試點,，鼓勵金融機構(gòu)將通過信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)騰挪出的信貸資金支持科技企業(yè)發(fā)展,。
（二十一）加強科技創(chuàng)新資源與金融資源的有效對接,。探索金融資本與國家科技計劃項目結(jié)合的有效方式和途徑,，建立科技創(chuàng)新項目貸款的推薦機制，支持國家科技計劃項目的成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化,；建立國家科技成果轉(zhuǎn)化項目庫,，引導(dǎo)和支持金融資本及民間投資參與科技創(chuàng)新；指導(dǎo)地方科技部門建立中小微科技企業(yè)數(shù)據(jù)庫,，與金融機構(gòu)開展投融資需求對接,；開展面向中小微科技企業(yè)的科技金融培訓(xùn)，培育科技金融復(fù)合型人才,。
?。ǘ┙⒖萍肌⒇斦徒鹑诒O(jiān)管部門參加的科技金融服務(wù)工作協(xié)調(diào)機制,。健全跨部門,、跨層級的協(xié)調(diào)溝通和分工負責機制，加強科技,、財政,、稅收、金融等政策的協(xié)調(diào)，形成推進科技金融發(fā)展的政策合力,。依托科技部門與金融管理部門,、金融機構(gòu)的合作機制，將科技部門在政策,、信息,、項目、專家等方面的綜合優(yōu)勢與金融機構(gòu)的產(chǎn)品,、服務(wù)優(yōu)勢結(jié)合起來,，實現(xiàn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的相互促進。
?。ǘ┨剿鹘⒖萍冀鹑诜?wù)監(jiān)測評估體系,。人民銀行各分支機構(gòu)可根據(jù)轄區(qū)實際情況，按照地方科技部門制定的科技企業(yè)認定標準與名錄,，推動各金融機構(gòu)研究建立科技金融服務(wù)專項統(tǒng)計制度,，加強對科技企業(yè)貸款的統(tǒng)計與監(jiān)測分析，并探索建立科技金融服務(wù)的專項信貸政策導(dǎo)向效果評估制度,?！?br />
請人民銀行上海總部,，各分行,、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行,、副省級城市中心支行會同所在?。▍^(qū)、市）科技,、知識產(chǎn)權(quán),、銀監(jiān)、證監(jiān),、保監(jiān)等部門將本意見聯(lián)合轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)相關(guān)機構(gòu),，并協(xié)調(diào)做好本意見的貫徹實施工作。
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